Perché sottoscriverlo
Panoramica
Politica di investimento
Nell’orizzonte temporale dell’investimento (5 anni a partire da giovedì 25 aprile 2019) Il fondo investe in un portafoglio diversificato tra strumenti obbligazionari, monetari e azionari. L’investimento in depositi bancari è limitato al 30% dell’attivo.
È prevista la possibilità di investire l’intero portafoglio in fondi/sicav del Gruppo ANIMA e/o di Manager Terzi di tutte le tipologie.
In particolari situazioni di mercato il fondo potrebbe essere investito, anche totalmente, in strumenti del mercato monetario o titoli a breve termine. Il processo di selezione dei fondi/sicav prende avvio dall’analisi della tipologia di specializzazione di ogni asset manager, del relativo stile di gestione, nonché delle caratteristiche degli strumenti finanziari oggetto d’investimento.
La selezione mira a identificare fondi/sicav (anche del Gruppo ANIMA) gestiti da società che evidenzino qualità del team di gestione, consistenza e persistenza dei risultati, ovvero che, a giudizio del gestore, in relazione alla strategia seguita rappresentino un’opportunità d’investimento in ragione del contesto di mercato. A tal fine, oltre alle potenzialità di performance prospettiche, vengono valutati elementi quali: rischiosità, profilo di liquidità, incidenza dei costi, accesso al portafoglio sottostante e grado di conoscenza delle scelte gestionali assunte.
Portafoglio tendenziale
100% fondi/sicav di cui circa 45% del Gruppo ANIMA e circa 55% di Manager Terzi.
La gestione potrà avvalersi dell’utilizzo di un opportuno modello proprietario basato sulla rischiosità dei mercati sottostanti, finalizzato ad allocare dinamicamente il portafoglio tra due componenti: - Core: composta da fondi/sicav obbligazionari di tutte le tipologie, bilanciati e flessibili;- Satellite: composta da fondi/sicav azionari.
L’esposizione valutaria complessiva del fondo è tra 10% e 30%.
Il portafoglio effettivo potrà differire anche in modo significativo in ragione dell’evoluzione dei mercati e delle aspettative del gestore.
La gestione del portafoglio è flessibile con un limite massimo di volatilità del 9,99%.
Stile di gestione
La gestione è di tipo flessibile. Il portafoglio viene costruito dal gestore seguendo un processo che consente di mantenere la volatilità complessiva del fondo entro il limite stabilito:
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