Per ulteriori dettagli relativi all'indicatore sisntetico di rischio del fondo si rimanda al KID
Perché sottoscriverlo
- È una soluzione “chiavi in mano” che permette di costruire in modo graduale un portafoglio azionario.
- Investe in un portafoglio ben diversificato sui mercati globali che nel corso di 4 anni cambia progressivamente composizione.
- Consente di accedere ad un mix selezionato di fondi prevalentemente azionari.
Panoramica
Politica di investimento
Nell’orizzonte temporale dell’investimento (5 anni a partire da venerdì 9 ottobre 2026) l’esposizione azionaria sarà principalmente orientata verso strumenti finanziari di natura azionaria emessi da società, senza differenziazione settoriale e di dimensioni, quotati in mercati regolamentati dell'Europa, dell'Asia, dell'Oceania, dell'America e dell'Africa e/o di emittenti dell'Europa, dell'Asia, dell'Oceania, dell'America e dell'Africa quotati in altri mercati regolamentati, sia in parti di OICR aperti specializzati nell'investimento in strumenti finanziari aventi caratteristiche analoghe a quelle precedentemente descritte.
Il fondo può investire l'intero portafoglio in OICR aperti anche gestiti dalla SGR e/o da altre Società di gestione del Gruppo.
Il fondo, inoltre, può investire l’intero portafoglio in strumenti del mercato monetario, in strumenti di natura obbligazionaria, obbligazioni convertibili e/o cum warrant.
La gestione dell’esposizione valutaria è di tipo attivo. Il fondo può investire l'intero portafoglio in strumenti finanziari denominati in valuta estera. Possibilità di investire in depositi bancari.
Portafoglio tendenziale:
- 90% componente azionaria (inclusi OICR aperti, anche di natura flessibile e bilanciata) (strategia di “accumulo graduale” nel corso dei primi quattro anni)
- 10% componente obbligazionaria
Stile di gestione
Lo stile di gestione è attivo e orientato alla costruzione di un portafoglio iniziale bilanciato che progressivamente lascia spazio ad una maggiore componente azionaria di portafoglio.
Il fondo prevede un meccanismo “intelligente” di accumulazione: può cambiare nel tempo in funzione delle condizioni dei mercati e delle aspettative del gestore in merito all’evoluzione degli stessi.
A partire dal 5° anno, al raggiungimento di una performance del fondo superiore al 20%, si attiva un meccanismo di consolidamento che riduce gradualmente l’esposizione azionaria fino al 75% a scadenza. In caso contrario, l’esposizione rimane pari al 90%.
