
Per ulteriori dettagli relativi all'indicatore sisntetico di rischio del fondo si rimanda al KID
Perché sottoscriverlo
- Investe in un paniere diversificato di titoli obbligazionari italiani, con l’obiettivo di beneficiare dell'attuale livello dei rendimenti.
- Punta a realizzare un rendimento superiore a quello tipico delle obbligazioni, grazie alla presenza in portafoglio di una moderata componente azionaria, specializzata sul mercato italiano.
- Se sottoscritto nell’ambito di un PIR* è in grado di offrire un vantaggio fiscale: se l’investimento è mantenuto per almeno 5 anni, sono azzerate le tasse sui redditi generati dalla gestione; esenzione delle imposte di successione.
*I redditi da capitale o i redditi diversi generati dall’investimento in quote del Fondo “Anima Crescita Italia 2030” nell’ambito di un Piano Individuale di risparmio a lungo termine, di cui alla Legge 11 dicembre 2016, n. 232 e alla Legge 19 dicembre 2019, n. 157, per un periodo superiore a 5 anni, sono esenti dall’applicazione della relativa tassazione.
Panoramica
Politica di investimento
Nell’orizzonte temporale dell’investimento (5 anni a partire da venerdì 19 dicembre 2025) il fondo investe almeno il 70% del valore complessivo, direttamente o indirettamente, in titoli azionari e obbligazionari, emessi o stipulati con imprese residenti nel territorio dello Stato italiano o in Stati europei con stabile organizzazione nel territorio italiano.
I titoli saranno selezionati in misura almeno pari al 17,5% del valore complessivo tra quelli di imprese non presenti nell’indice FTSE MIB o in indici equivalenti di altri mercati regolamentati esteri, e in misura almeno pari al 3,5% del valore complessivo tra quelli di imprese non presenti nell’indice FTSE MIB e FTSE Italia Mid Cap della Borsa italiana o in indici equivalenti di altri mercati regolamentati esteri.
L'investimento in strumenti finanziari non quotati non può, comunque, essere superiore al 10% del totale delle attività.
Gli investimenti in strumenti finanziari di natura azionaria possono essere effettuati per un controvalore non superiore al 35% del valore complessivo netto del fondo, incluse parti di OICR aperti specializzati nell'investimento di strumenti finanziari aventi caratteristiche analoghe.
L’investimento in obbligazioni societarie con qualità creditizia inferiore ad adeguata o prive di merito di credito, o in OICR aperti specializzati nell’investimento in strumenti finanziari aventi caratteristiche analoghe, è limitato al 35% del valore complessivo. Possibilità di investire in depositi bancari.
Il portafoglio del fondo sarà investito principalmente in emittenti residenti nel territorio dello Stato italiano o in Stati membri dell’UE o in Stati aderenti all’Accordo sullo Spazio economico europeo con stabile organizzazione nel territorio italiano.
È prevista la possibilità di investire l'intero portafoglio in fondi/sicav gestiti dalla SGR e/o da altre società di gestione del gruppo sia di Manager Terzi.
Portafoglio tendenziale :
- 68% obbligazioni societarie Italia
- 32% componente azionaria (inclusi OICR aperti, strategia di "accumulo graduale" da 10% a 30% raggiunto entro 18 mesi anche in funzione dell'andamento dei mercati)
- La duration complessiva del fondo (*) sarà tendenzialmente compresa tra un minimo di 3 anni e un massimo di 5 anni
Il portafoglio effettivo potrà differire anche in modo significativo in ragione dell’evoluzione dei mercati e delle aspettative del gestore.
(*) La duration complessiva del fondo è calcolata sugli strumenti finanziari di natura obbligazionaria, il cui valore è rapportato al NAV del fondo.
Stile di gestione
Lo stile di gestione è attivo; il portafoglio iniziale, costituito prevalentemente da titoli obbligazionari/monetari, lascia progressivamente spazio alla componente azionaria di portafoglio.
L'evoluzione del portafoglio si base su un meccanismo "intelligente" di accumulazione della componente azionaria, che può cambiare nel tempo in funzione delle condizioni dei mercati e delle aspettative del gestore in merito alle prospettive degli stessi.
A partire dal 19° mese, al raggiungimento di una performance superiore al 15%, si attiva un meccanismo di consolidamento che riduce gradualmente l'esposizione azionaria fino al 15% a scadenza. In caso contrario, l'esposizione rimane pari al 30%.