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Anima PrimoPasso PAC 2028

Questa è una comunicazione di marketing. Si prega di consultare il prospetto e il documento contenente le informazioni chiave per gli investitori prima di prendere una decisione finale di investimento.
Ultima quota 11.07.25
10,140
Patrimonio fondo 11.07.25
357,0 mln €
Patrimonio classe unica 11.07.25
357,0 mln €

Carta di identità
Linea
Soluzioni
Sistema
Fondi a Scadenza
Macrocategoria
Obbligazionari
Categoria Assogestioni
Obbligazionari Misti
Domicilio
Italia
Data di avvio
14.03.25
ISIN
IT0005544876
IBAN
IT07Y0347901600000801738200

Indicatore sintetico di rischio
Indicatore sintetico di rischio: 3
La categoria indicata potrebbe cambiare nel tempo.
Per ulteriori dettagli relativi all'indicatore sisntetico di rischio del fondo si rimanda al KID

Perché sottoscriverlo

  • Accompagna i clienti con giacenze liquide verso una “prima” soluzione di risparmio gestito.
  • Investe principalmente in un portafoglio diversificato di titoli obbligazionari, governativi e societari prevalentemente italiani.
  • Affianca ai rendimenti della componente obbligazionaria il potenziale di crescita delle azioni.

Panoramica

Politica di investimento
Nell’orizzonte temporale dell’investimento (3 anni a partire da venerdì 23 maggio 2025) il fondo investe in titoli obbligazionari e del mercato monetario di emittenti governativi, enti locali, organismi sovranazionali e societari.
L’investimento in obbligazioni con qualità creditizia inferiore ad adeguata o prive di merito di credito è limitato al 40%. Il fondo può investire fino al 30% in azioni (inclusi fondi/sicav). L’investimento in depositi bancari è limitato al 50%.
Il portafoglio del fondo può essere investito in qualsiasi area geografica. La gestione dell’esposizione valutaria è di tipo attivo. È prevista anche la possibilità di investire in fondi/sicav sia del Gruppo ANIMA, sia di altre società di gestione.


Portafoglio tendenziale:

  • Obbligazioni governative italiane: 20%
  • Obbligazioni societarie (prevalentemente italiane) sia ad elevato merito di credito sia con qualità creditizia inferiore ad adeguata: 60%
  • Azioni o fondi azionari: strategia di accumulo graduale da 5% a 20% quest’ultimo raggiunto entro 18 mesi in funzione dell’andamento del mercato e dalla view del gestore.
  • La duration complessiva del fondo (*) sarà tendenzialmente compresa tra un minimo di 1,5 anni e un massimo di 3,5 anni;
  • Il fondo è esposto al rischio di cambio in misura non superiore all'1% (esclusi fondi/sicav).

Il portafoglio effettivo potrà differire anche in modo significativo in ragione dell’evoluzione dei mercati e delle aspettative del gestore.
(*) La duration complessiva del fondo è calcolata sugli strumenti finanziari di natura obbligazionaria, il cui valore è rapportato al NAV del fondo.

Stile di gestione
Lo stile di gestione è orientato alla costruzione di un portafoglio iniziale costituito prevalentemente da titoli obbligazionari con vita residua media allineata all’orizzonte temporale del fondo. Il portafoglio è costantemente monitorato per verificare la qualità creditizia degli emittenti societari e il mantenimento di una durata media degli strumenti finanziari coerente con l’orizzonte temporale del fondo. È previsto un meccanismo di accumulo mensile verso una componente azionaria globale dal 5% al 20% del portafoglio nel corso del primo anno di vita, o comunque entro 18 mesi dall’avvio del Fondo.


Team di Gestione
Gianluca Ferretti Gianluca Ferretti, Responsabile Divisione Bond Corporate e Bilanciati

Responsabile Divisione Bond Corporate e Bilanciati

Dati aggiornati al: 11.07.25
Dati in %. Le performance del fondo esprimono rendimenti al lordo degli oneri fiscali vigenti. Per i fondi esteri è indicato un parametro di riferimento coerente con la politica di investimento in luogo del benchmark, non previsto nel prospetto. Per i fondi flessibili la flessibilità di gestione del Fondo non consente di individuare un benchmark di mercato coerente con i rischi connessi con la politica di investimento del Fondo medesimo.
* Indice Fideuram di Categoria Obbligazionari Misti. I valori dell’indice all’ultima data disponibile sono stimati e suscettibili di modifiche. I dati saranno aggiornati con quelli ufficiali, non appena disponibili.
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