
Per ulteriori dettagli relativi al profilo di rischio/rendimento del fondo si rimanda al KIID
Perché sottoscriverlo
- È una soluzione “chiavi in mano” che permette di costruire in modo graduale un portafoglio bilanciato.
- Investe in un portafoglio ben diversificato che nel corso dei primi 2 anni cambia progressivamente composizione.
Panoramica
Politica di investimento
Nell’orizzonte temporale dell’investimento (5 anni a partire da venerdì 31 luglio 2020) il Fondo investe in titoli obbligazionari e del mercato monetario di emittenti sovrani, o titoli garantiti da Stati sovrani, o di organismi sovranazionali nonchè di emittenti societari principalmente nei mercati regolamentati dell’area Euro e dei Paesi sviluppati.
Può investire altresì fino al 50% in azioni a vario grado di capitalizzazione dei Paesi sviluppati, incluse parti di fondi/sicav aventi caratteristiche analoghe nonché in parti di fondi/sicav flessibili azionari. Possibiltà di investire in depositi bancari.
Il controvalore degli strumenti denominati in valuta estera non potrà essere superiore al 60% del valore complessivo netto del fondo. La gestione dell’esposizione valutaria è di tipo attivo.
È prevista la possibilità di investire l’intero portafoglio in fondi/sicav del Gruppo ANIMA. Relativamente alla componente gestita in titoli, la SGR si avvale di una procedura interna (“Policy ESG”) per l’analisi, la valutazione e la classificazione degli emittenti in funzione di fattori ambientali, sociali e di governance (c.d. ESG - “Environmental, Social and corporate Governance factors”). Tale valutazione può determinare una eventuale esclusione di strumenti finanziari di emittenti ritenuti non in linea con alcuni specifici criteri individuati dalla Policy ESG, il cui estratto è disponibile sul sito della SGR.
Portafoglio tendenziale:
- fondi azionari diversificati sui Paesi sviluppati: 40% (strategia di “accumulo graduale” da 20% a 40% raggiunto entro 24 mesi anche in funzione dell’andamento del mercato)
- obbligazioni governative globali: 15%
- obbligazioni governative area Euro: 15%
- obbligazioni societarie area Euro: 15%
- strumenti monetari italiani/liquidità: 15%
Il fondo è esposto al rischio di cambio in misura non superiore al 45%.
Il portafoglio effettivo potrà differire anche in modo significativo in ragione dell’evoluzione dei mercati e delle aspettative del gestore.
Stile di gestione
Lo stile di gestione è attivo e orientato alla costruzione di un portafoglio iniziale costituito prevalentemente da titoli obbligazionari /monetari che progressivamente lascia spazio alla componente azionaria di portafoglio.
Il fondo prevede un meccanismo “intelligente” di accumulazione: può cambiare nel tempo in funzione delle condizioni dei mercati e delle aspettative del gestore in merito all’evoluzione degli stessi.