Questa è una comunicazione di marketing. Si prega di consultare il prospetto e il documento contenente le informazioni chiave per gli investitori prima di prendere una decisione finale di investimento.
Ultima quota 04.12.23
4,934
Patrimonio fondo 01.12.23
74,1 mln €
Patrimonio classe Y 01.12.23
19,9 mln €

Carta di identità
Linea
Mercati
Sistema
Sistema Comunitam
Macrocategoria
Multi-asset
Categoria Assogestioni
Bilanciati Obbligazionari
Domicilio
Italia
Data di avvio
07.05.21
ISIN
IT0005437808
IBAN
IT50Y0347901600000801489300

Indicatore sintetico di rischio
La categoria indicata potrebbe cambiare nel tempo.
Per ulteriori dettagli relativi all'indicatore sisntetico di rischio del fondo si rimanda al KID

Perché sottoscriverlo

  • Per integrare in modo strutturato nel processo di investimento l’analisi dei fattori ESG (ambientale, sociale, governance) e i criteri presenti nelle linee guida della Conferenza Episcopale Italiana (CEI).
  • Per puntare a realizzare un rendimento superiore a quello tipico delle obbligazioni, grazie alla presenza della componente azionaria a carattere globale.
  • Per poter contare su un Team di gestione che vanta una lunga e consolidata esperienza nella gestione di prodotti che investono nelle medesime classi di attività finanziarie.

Panoramica

Politica di investimento
Investe in titoli di natura obbligazionaria e del mercato monetario di emittenti sovrani, titoli garantiti da Stati sovrani, o di organismi sovranazionali, di emittenti societari principalmente nei mercati regolamentati dell’area Euro e dei Paesi Sviluppati e fino al 40% in azioni con diverso livello di capitalizzazione nei mercati regolamentati dei Paesi Sviluppati ed Emergenti. Il controvalore degli strumenti denominati in valuta estera non potrà essere superiore al 50% del valore complessivo netto del fondo.
La gestione dell’esposizione valutaria è di tipo attivo. La duration complessiva del fondo (inclusi i derivati ed esclusi fondi/sicav) non dovrà essere superiore a 8 anni. È prevista la possibilità di investire in depositi bancari.
Vengono privilegiati titoli di società che si contraddistinguono per un’attenzione particolare nei confronti dei criteri di tipo ambientale, sociali e di governance (c.d. “Environmental, Social and corporate Governance factors” - ESG); pertanto il fondo si qualifica come prodotto ex art. 8 del Regolamento (UE) 2019/2088.
La gestione mira in generale ad ottenere una valutazione, rispetto ai criteri ESG di cui sopra, migliore rispetto al benchmark di riferimento.
Vengono tendenzialmente esclusi gli investimenti diretti in strumenti finanziari di emittenti che operano nei settori legati alla produzione di sigarette e di altri prodotti contenenti tabacco, nel settore della produzione di apparecchiature, impianti, parti e prodotti per l’aeronautica e la difesa civile e militare, nella produzione di armi nucleari, nonché nell’ambito della gestione di casinò e case da gioco (la classificazione settoriale degli emittenti è effettuata sulla base dell'attività commerciale prevalente rilevato dai principali info provider).
Saranno, inoltre, tendenzialmente escluse società i cui ricavi riconducibili all’utilizzo, alla produzione o alla commercializzazione di carbone termico superino una quota massima del 30%.
La selezione degli investimenti si ispira, in aggiunta, ai criteri dettati dalla Conferenza Episcopale Italiana con riferimento al documento: «La Chiesa Cattolica e la gestione delle risorse finanziarie con criteri etici di responsabilità sociale, ambientale e di governance».
La strategia di investimento prevede, tendenzialmente, l’esclusione di strumenti finanziari di emittenti coinvolti, a vario titolo, in attività o pratiche considerate non conformi alle linee guida prescritte dalla CEI.

Portafoglio tendenziale:

  • investimenti obbligazionari: 55%
  • investimenti azionari: 30%
  • liquidità/depositi bancari: 15%
  • durata finanziaria: Min 2 anni - Max 4 anni
  • Il fondo è esposto al rischio di cambio in misura non superiore al 40%.

Stile di gestione
I fondi del Sistema Comunitam non solo prevedono la selezione degli investimenti sulla base dei criteri dell’analisi finanziaria tradizionale e di quelli più specifici sulle variabili ESG, ma escludono anche tutti gli emittenti che svolgono attività contrarie ai principi cattolici in base alle indicazioni della CEI.
ANIMA individua l’universo investibile par tendo proprio dalle linee guida della CEI e a garanzia del proprio operato si avvale di una società esterna, indipendente e specializzata, alla quale vengono inviati periodicamente i portafogli dei fondi per la loro certificazione di conformità ai principi sanciti dalla CEI.
Definito tale universo investibile, il Team di gestione può contare su un processo strutturato di selezione e monitoraggio dei titoli effettivi da inserire in portafoglio, processo caratterizzato da una gestione attiva, affiancata da un costante e rigoroso controllo della volatilità e un elevato frazionamento del rischio emittente sia in ambito azionario che obbligazionario.


Questo fondo confronta le scelte e i risultati di gestione con un indice o un paniere di riferimento (benchmark):
35,0%
Mercato obbligazionario governativo area Euro  (JP Morgan EMU)
30,0%
Mercato azionario globale  (MSCI World AC)
20,0%
Mercato obbligazionario corporate area Euro  (ICE BofA Euro Large Cap Corporate)
15,0%
Mercato monetario area Euro  (ICE BofA Euro Treasury Bill)

Team di Gestione
Alessandro Bacchiocchi

Portfolio Manager Government Bonds

Camilla Cotta Ramusino

Portfolio Manager Balanced Funds

Claudia Collu

Responsabile Global Equity

Dati aggiornati al: 01.12.23
Dati in %. Le performance del fondo esprimono rendimenti al lordo degli oneri fiscali vigenti. Per i fondi esteri è indicato un parametro di riferimento coerente con la politica di investimento in luogo del benchmark, non previsto nel prospetto. Per i fondi flessibili la flessibilità di gestione del Fondo non consente di individuare un benchmark di mercato coerente con i rischi connessi con la politica di investimento del Fondo medesimo.
* Indice Fideuram di Categoria Bilanciati Obbligazionari. I valori dell’indice all’ultima data disponibile sono stimati e suscettibili di modifiche. I dati saranno aggiornati con quelli ufficiali, non appena disponibili.
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