Anima PrimoPasso PAC 2028 II

Questa è una comunicazione di marketing. Si prega di consultare il prospetto e il documento contenente le informazioni chiave per gli investitori prima di prendere una decisione finale di investimento.
Carta di identità
Linea
Soluzioni
Sistema
Fondi a Scadenza
Macrocategoria
Obbligazionari
Categoria Assogestioni
Obbligazionari Misti
Domicilio
Italia
Data di avvio
18.07.25
ISIN
IT0005562340
IBAN

Indicatore sintetico di rischio
La categoria indicata potrebbe cambiare nel tempo.
Per ulteriori dettagli relativi all'indicatore sisntetico di rischio del fondo si rimanda al KID

Perché sottoscriverlo

  • Accompagna i clienti con giacenze liquide verso una “prima” soluzione di risparmio gestito.
  • Investe principalmente in un portafoglio diversificato di titoli obbligazionari, governativi e societari prevalentemente italiani.
  • Affianca ai rendimenti della componente obbligazionaria il potenziale di crescita delle azioni.

Panoramica

Politica di investimento
Nell’orizzonte temporale dell’investimento (3 anni a partire da venerdì 26 settembre 2025) il fondo investe in titoli obbligazionari e del mercato monetario di emittenti governativi, enti locali, organismi sovranazionali e societari denominati in qualsiasi valuta sia in fondi/sicav specializzati nell'investimento in strumenti finanziari aventi caratteristiche analoghe.
L’investimento in obbligazioni con qualità creditizia inferiore ad adeguata o prive di merito di credito è limitato al 40%. Il fondo può investire fino al 25% in azioni denominati in qualsiasi valuta (inclusi fondi/sicav). Possibilità di investire in depositi bancari.
Il portafoglio del fondo può essere investito in qualsiasi area geografica. La gestione dell’esposizione valutaria è di tipo attivo e l'investimento in titoli denominati in valuta estera è limitato al 25%. È prevista anche la possibilità di investire in OICR aperti, anche gestiti dalla SGR e/o da altre Società di gestione del Gruppo.


Portafoglio tendenziale:

  • Obbligazioni governative italiane: 40%
  • Obbligazioni societarie (prevalentemente italiane) sia ad elevato merito di credito sia con qualità creditizia inferiore ad adeguata: 40%
  • Azioni o fondi azionari: strategia di accumulo graduale da 5% a 20% quest’ultimo raggiunto entro 18 mesi in funzione dell’andamento del mercato e dalla view del gestore.
  • La duration complessiva del fondo (*) sarà tendenzialmente compresa tra un minimo di 1,5 anni e un massimo di 3,5 anni;
  • Il fondo è esposto al rischio di cambio in misura non superiore all'1% (esclusi fondi/sicav).

Il portafoglio effettivo potrà differire anche in modo significativo in ragione dell’evoluzione dei mercati e delle aspettative del gestore.
(*) La duration complessiva del fondo è calcolata sugli strumenti finanziari di natura obbligazionaria, il cui valore è rapportato al NAV del fondo.

Stile di gestione
Lo stile di gestione è orientato alla costruzione di un portafoglio iniziale costituito prevalentemente da titoli obbligazionari con vita residua media allineata all’orizzonte temporale del fondo. Il portafoglio è costantemente monitorato per verificare la qualità creditizia degli emittenti societari e il mantenimento di una durata media degli strumenti finanziari coerente con l’orizzonte temporale del fondo. È previsto un meccanismo di accumulo mensile verso una componente azionaria globale dal 5% al 20% del portafoglio nel corso del primo anno di vita, o comunque entro 18 mesi dall’avvio del Fondo.


Team di Gestione
Gianluca Ferretti

Responsabile Divisione Bond Corporate e Bilanciati

Simulatori
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