Futurometro

Investire oggi per dare forma al domani.

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Per guardare lontano occorre porsi le domande giuste: potrò mantenere il mio standard di vita una volta in pensione? Di quale patrimonio avrò bisogno? Cosa posso fare fin d’ora per costruirlo? Futurometro è uno strumento che ti aiuta a capire come fare fronte alle tue esigenze future. Perché Il futuro sarà anche pieno di incognite, ma in larga parte dipende delle scelte che facciamo oggi.

Se sei un consulente finanziario, Futurometro ti aiuta ad accompagnare i clienti verso una logica di allocazione per bisogni (goal allocation) e intorno ai progetti di vita personali (need allocation).

Futurometro in 3 passi

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Viva l’Erasmus

Scegliendo un ateneo svedese, e imparando la lingua, Claudia ha impreziosito il suo curriculum ottenendo dopo la laurea un ottimo incarico in una azienda svedese. Vivendo da sola al momento risparmia 300 euro al mese che si aggiungono all’eredità della zia. Ora Claudia guarda lontano. Sa che investendo sul lunghissimo termine si può essere più aggressivi e pensa che a 70 anni la pensione non basterà per vivere decorosamente. Dove? in Svezia naturalmente.

Ritorno nell’Isola

Per decenni ha costruito dighe nei Paesi più ‘difficili’ del mondo. A 55 anni Flavio ha aperto un agriturismo nella “sua” Sardegna. Gli affari vanno bene, le spese sono poche e Flavio mette via senza problemi 2-3 mila euro al mese che si sommano ai 350 mila euro della liquidazione e dei risparmi della sua precedente attività. Basta con i rischi comunque. Flavio ha paura di trovarsi con mezzi insufficienti nella sua terza o quarta età: “Molti miei parenti hanno superato i 90 anni”.

Il secondo ‘sì’

Il divorzio ha costretto Stefania a prendere in mano la sua pianificazione finanziaria di lungo termine. Per un avvocato aziendale come lei gestire la parte burocratica della separazione non è stato difficile. Ha venduto per quasi 100 mila euro la metà della casa comprata insieme all’ex marito. A risposarsi per il momento non ci pensa e anche per questo desidera avere a disposizione una volta in pensione almeno altri 1500 euro al mese. Con un risparmio medio di 900 euro al mese ce la farà? La risposta è un ‘Sì’.

Crociera intorno al mondo

Avete presente i top gun? Corrado era uno di loro ma dopo gli F104 ha preferito mettersi ai comandi degli Airbus di una compagnia aerea per la quale oggi è pilota di linea. A 42 anni ha messo da parte quasi 250 mila euro, fatto tre figli, comprato una villetta non troppo fuori città e investe in modo prudente 2.500 euro al mese. Una volta in pensione Corrado si è promesso una crociera intorno al mondo di 9 mesi con la moglie (costo 60 mila euro) e tanti bei viaggetti. Questa volta però è atterrato un po’ corto.

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